YNYT2015XM-009
曲靖水乡胜境园林有限公司项目贷前调查报告
制作部门： 项目部
制作时间： 2015年6月23
二〇一五年
云南融资登记服务有限公司
一 项目基本情况
借款企业 借款金额 借款类型 对接银行 借款用途 资料完备性 业务经理 招商银行 流动资金周转 基本完整 xxx 发起人 风控经理 xxx 300万元 流动资金 水乡胜境园林有限公司 借款期限 融资服务费率 6个月 5% 二 企业基本情况
企业注册地 办公地址 注册资金 工商登记机关 组织机构代码 国税登记证 贷款卡号 基本账户开户行 企业主营业务 1000万元整 曲靖市工商行政管理局 = = 法定代表人 职工人数 营业执照号码 地税登记证 开户许可证 基本账户号码 38 园林规划、设计、施工、园林机械、苗木花卉、草种、花肥、办公家具，厨房设备及石材销售，烟、酒零售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 城市园林緑化企业资质证书 其它说明 等级：叁级 证书编号：CYLZ云.0883.叁（暂定） 公司账户情况：
公司简介： 公司简介：曲靖园林有限公司于2011年1月24日由肖萍、刘玲出资组建， 注册资本伍佰万元整，2012年11月14日刘玲给予秦兴财，增资伍佰万元，增资后的注册资本壹仟万元整，有肖萍、秦兴财持股。公司经营地址曲靖市麒麟区广电华园P10—1A号，公司主要经营园林规划、设计施工、园林机械、苗木花卉、草种、花肥、 办公家具、厨房设备及石材销售、烟、酒零售等。曲靖水乡胜境园林有限公司现拥有苗木面积150亩，主要种植有滇朴、桂花、银杏、清香木、枫叶香、紫薇、枫树等常规緑化树种。 基本情况：公司机构设置有序计划及财务部、设计部、施工部、采购部、苗木管养部以及苗圃部 六个部门，共有员工38人。 主要还款来源是以工程款和苗木销售款。 内部管理：緑化专业人员25人、管理人员6人、中级以上职称者7人。 股权结构：肖萍持股90%、秦兴财持股10% 股东名称 肖萍 秦兴财 公司高管简历： 法定代表人 主要负责人 财务负责人 其他技术人员 实际控制人、公司法定代表人： 认筹金额 900万元 100万元 出资比例 90% 10% 肖萍，女，水族，1981年11月生，大专文化，身份证号： ，富源县古敢水族乡古敢村人。 工作简历： 2003年7月毕业于大理医学院 2004年1月至2007年1月在富源县戒毒所值班医生； 2007年1月至2008年任富源恒利商贸有限公司经理。 2008年1月至2010年12月任曲靖繁荣园林有限公司副总经理。 2011年1月起任曲靖水乡胜境园林有限公司总经理、执行董事。 财务负责人：张文俊 ，男，汉族，出生于1985年8月28日，身份证号：河南省焦作市山阳区工业路47号。 工作简历： 2008年6月毕业于河南省焦作市焦作大学； 2009年2月至2011年12月在曲靖市麒麟区审会计师事务所； 2012年1月至今任曲靖水乡胜境园林有限公司财务负责人。 三 生产经营状况及市场
公司现状介绍（上下游、付款方式、结算方式、销售状况等） 一、项目优势及规划特色： 二、企业周边情况 三、项目进展情况： 四、项目整体效益分析 企业主要涉及合同 序号 发包方 富源县中安镇红江采石场 曲靖市麒麟区英利花卉种植园 合同总价（元） 831万元 1200万元 备注 1 2 合计 下游企业名单（前三名） 序号 客户 曲靖万宇实业有限公司 云南省宣威市虹维建筑有限公司 曲靖市新华书店有限责任公司 合计 合同价（元） 备注 合同期限4个月（签于2014年8月10日至2014年12月10日） 合同期限12个月（签于2014年7月15日至2015年7月15日） 合同期限2个月（签于2014年2月5日至2014年4月5日） 1 2 14万元 4159万元 168万元
四 财务状况及分析
该公司财务数据明细如下： 单位：万元 科目 货币资金 其他应收款 预付账款 存货 2013年 372.5 0 0 18.6 2014年 151.6 0 0 3041.5 2015年1月 10.4 0 0 3271.6 总资产 短期借款 负债合计 未分配利润 负债和所有者权益 净利润 4833.2 2000 2763.2 1069.9 4833.2 67 2500 3515.4 2248.6 67 6999.6 2500 3493.2 2506.4 6999.6 402.6 21.8 149.9 结合以上数据显示，该企业经营正常，从财报看出，2014年，企业资产负债率XXX ，速动比率X XX 。流动比率XXXX，企业短期偿债能力XXXX
五 对外的主要债权债务及投资情况
短期借款：2500万元 长期借款：无
应收账款：3361.4万元 应付账款：621.9万元
风险点：经营风险：该公司主要承包緑化工程施工，该公司垫款额度比较大，顺利回收存在难度。
六 还款来源
第一还款来源：工程结算款。 第二还款来源：苗木销售营业款。 第三还款来源：担保公司代偿。
七 借款人竞争能力分析
曲靖水乡胜境园林有限公司在曲靖片区主要种植滇朴、桂花、银杏、清香木、枫叶香、紫薇、枫树等常规緑化树种。
八 担保公司综合结论及反担保设定
拟定抵押物：
抵押物名称 产权人 出质比例 评估单价 评估总价 股权 房产 合计 、 ‘；· -- --
其他担保措施：
九 项目综合分析结论
