人民币国际化背景下的 人民币跨境贸易结算业务研究
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人民币国际化背景下的人民币跨境贸易结算业务研究
摘要：全球经济一体化不断深入,世界国际货币体系愈发多元化。一个国家或地区的货币国际化不仅标志着该国在国际贸易中的地位,更是该国综合经济实力的有力涂释。随着中国经济实力的不断增强、在世界经济中地位的不断提升,人民币国际化问题已成为我国乃至全球关注的焦点。推进人民币跨境贸易结算作为人民币国际化进程中的重要步骤,其实施与发展所产生的影响效应将对未来人民币的国际化进程产生深远影响。
本文首先阐述人命币国际化是大势所趋，并介绍人民币国际化的发展历程，从而进一步分析跨境贸易人民币结算对人民币国际化的意义，跨境贸易人民币结算的模式及特点。
关键词：人民币国际化；人民币跨境贸易结算；发展历程；模式及特点
一、人民币国际化分析
（一）人命币国际化是大势所趋
人民币国际化是指人民币能够跨越国界,在境外流通,成为国际上普遍认可的计价结算、交易及储备货币的过程。1
随着全球经济一体化趋势逐步深入,世界国际货币体系也呈多元化发展。一个国家或地区的货币国际化不仅标志着该国在国际贸易中的地位,更是该国综合经济实力的有力涂释。但是，目前人民币在国际货币体系当中所处的地位和我国在全球贸易中所占的地位、在世界经济中所发挥的作用是不对等的,人民币在当今国际收支体系和储备体系当中所占的比例都微乎其微。我国的对外贸易主要使用美元和欧元,相应的我国外汇储备也主要是美元为主要资产形式,因此国家和对外贸易企业都承担着巨大的汇率风险,并且该风险无法避免。因此，随着中国经济实力和综合国力的日益增强,金融开放程度不断提高和金融环境的不断改善,人民币国际化是大势所趋,是我国的一项长远的金融战略。
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陈娜，人民币国际化背景下建立人民币跨境结算中心研究，暨南大学硕士学位论文，2011
（一）人民币国际化的发展历程
民币国际化开始于经济转型这一契机,近年来力度逐步加大,简单来看经历以下主要过程。
首先,个人携带人民币出境数额不断增加。其次,实现了经常项目可兑换以及资本项目部分可兑换。再者,人民币外汇市场不断开放,境内外投资渠道初具雏形。此外,2005年汇改后,人民币实行盯住一揽子货币的汇率制度,开始了升值之路。随着人民币的走强和中国经济的快速发展,人民币境外需求大幅增加,尤其是2008年金融危机后,人民币国际化受到热议。随着时机的成熟,中国开始为实现人民币国际化逐步落实实质性措施,包括与邻国签订货币互换协议,推行人民币跨境贸易结算,在国际上呼吁建立新的货币格局,积极打造上海国际金融中心等等。2
二、人民币跨境贸易结算分析
（一）跨境贸易人民币结算对人民币国际化的意义
国内外众多学者关注并研究人民币的国际化，其中大部分学者都认为跨境贸易人民币结算对于推进人民币国际化具有重要意义。巴曙松(2003)指出应当充分发挥人民币在边境贸易中的交易媒介和支付结算功能,逐步提高人民币在国际贸易中作为结算货币的程度。蒋万进、阮健弘、张文红(2005)分析了人民币跨境流通现状，认为人民币跨境流通为人民币走向国际化打下了良好的基础；国家外汇管理局课题组(2009)认为人民币在国际贸易中发挥计价结算职能,是人民币国际化进程的基石和起点。汪洋(2011)指出在跨境贸易中以本币作为支付结算货币是一国货币国际化历程中的初级阶段。A.Gilmour(2011)指出人民币在亚洲地区贸易结算中具有重要影响力,将促进境外人民币资产存量的增加。
对于中国来说, 随着中国经济规模的不断扩张以及在世界经济中的地位和作用不断增强，大力推行跨境贸易人民币结算对实现人民币国际化从而减少对美元依赖性的意义非常重大，这既是符合中国利益的诉求,也是在国际上发挥大国责任的重要举措,对中国和世界经济的稳定、持续、均衡、协调发展都具有重大
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陶雯婷，跨境贸易人民币结算问题研究，华东师范大学硕士学位论文，2013
的战略意义。
（二）跨境人民币结算业务启动与发展
中国在建国之初与他国贸易的进出口收付汇业务中主要以英镑为主,其次是港元,而与苏联等社会主义国家则使用卢布进行计价结算。跨境贸易人民币结算经历了从无到有、从自发形成到管理、从禁止到允许鼓励的过程。跨境人民币结算业务启动与发展主要经历了以下几个重要时期：
1968年3月，批准对和澳门地区的进出口贸易试行人民币计价结算以降低外汇风险。3 1969年广州“春交会”时,人民币计价结算的试点范围开始扩大到西欧国家。1971年“春交会”时,人民币计价结算的范围己普及五大洲,扩大到40个国家,进而在1976年增加到了 120个国家和地区。
然而1976年以后,对外贸易项下的人民币结算业务大幅萎缩,只限于中国银行办理的非贸易项下的人民币结算业务也自1999年起全面停办。4总体而言,我国在2003年以前对外汇的管制一直都非常严格,与人民币计价结算相关的法律法规多以性或禁止性规定为主。但是,随着我国经济实力的增强,汇率的稳定使得人民币在周边国家的地位和影响迅速提高,我国同周边的邻国特别是东南亚国家在边境的贸易中已经开始出现了自发的人民币计价结算。
2008年12月24日，提出跨境贸易人民币结算试点议案,在广东和长三角地区与港澳,云南、广西与东盟地区的货物贸易中试行； 并于同年12月31日公布《珠江三角洲地区改革发展规划纲要》，支持港澳地区银行人民币业务稳健发展,开展对港澳地区使用人民币计价、结算试点；
2011年6月21日，人行公布了《关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》，正式明确了外商直接投资人民币结算业务的试点办法，成为推进人民币跨境流动的又一个重大举措。5
（三）跨境贸易人民币结算的模式及特点
跨境贸易人民币结算是指将人民币直接使用于国际贸易,一进出口均以人民
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杨育智,广东跨境贸易人民币结算的理论与实证研究[D].华南理工大学硕士论文,2010
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国家外汇管理局网站:http://www. safe. gov. cn ,2014
蔡晓辉, 跨境贸易结算促进人民币国际化的路径研究，中文图书分类号:F830.91，2011
币计价和结算,居民可向非居民支付人民币,允许非居民持有人民币存款账户。6其存在以下主要清算模式和交易特点： 1. 清算模式
（1）代理行模式。指外资行委托境内中资行作为其代理行,双方签订支付代理协议,
并在其代理行开立人民币代理账户。当境外企业支付人民币时,首先将款项支付给境外参加行,境外参加行发送指令给其境内代理行,代理行通过人民银行支付清算系统汇到境内收款人的开户行。
（2）清算行模式,又称港澳模式。人民币支付清算体系主要是指定境外一家商业银行作为代理清算行,清算行可作为中国外汇交易中心会员办理人民币与港元兑换平盘业务,同时负责参加行的现钞存放和押运事务。 2. 交易特点
（1）区域分布不平衡,境外以港澳、新加坡为主 （2）货物贸易结算占人民币跨境贸易结算的绝对比重 （3）对比进出口贸易,人民币结算量小 （4）前期发展慢,后劲较强
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章俊，江西省A银行跨境人民币结算业务拓展研究[UDC],南昌大学专业学位研究生论文,2013
参考文献
[1] 陈娜，人民币国际化背景下建立人民币跨境结算中心研究，暨南大学硕士学位论文，2011.05.25
[2] 陶雯婷，跨境贸易人民币结算问题研究，华东师范大学硕士学位论文，2013 [3] 杨育智,广东跨境贸易人民币结算的理论与实证研究[D].华南理工大学硕士论文,2010 [4] 国家外汇管理局网站:http://www. safe. gov. cn ,2014
[5] 蔡晓辉, 跨境贸易结算促进人民币国际化的路径研究，中文图书分类号:F830.91，2011 [6] 章俊，江西省A银行跨境人民币结算业务拓展研究[UDC],南昌大学专业学位研究生论文,2013
[7] 博源基金会:人民币国际化:缘起与发展[M],社会科学文献出版社,2011 [8] 李长云;跨境贸易人民币结算存在的问题及其对策[J],中国商贸, 2012 [9] 王娜;人民币跨境结算现状、影响与发展创新[J],经济研究, 2012
[10] 张峻;跨境贸易人民币结算对我国涉外经济的影响分析[J],思想战线, 2012 [11] 吴克良:我国跨境贸易人民币结算发展历程与思考[J]，2012
