XX市住房公积金管理中心专项资金
单位：绩效评价报告
XX市住房公积金管理中心
2017-06-13
一、项目基本情况 （一）项目概况 1、项目单位基本情况
XX市住房公积金管理中心（以下简称中心），是直属于XX市的副处级自收自支事业单位。中心现辖13个县（市、区）管理部（沅陵县管理部、辰溪县管理部、溆浦县管理部、芷江侗族自治县管理部、新晃侗族自治县管理部、会同县管理部、靖州苗族侗族自治县管理部、通道侗族自治县管理部、洪江市管理部、洪江区管理部、麻阳苗族自治县管理部、中方县管理部、鹤城区管理部），内设办公室、资金归集科、资金营运科、财务科、稽核科、会计结算科、信息科等7个科室。
主要负责全市职工住房公积金的缴存、提取、个贷和保值增值工作。具体工作：
（1）编制、执行住房公积金的归集、使用计划；
（2）负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况； （3）负责住房公积金的核算； （4）审批住房公积金的提取、使用； （5）负责住房公积金的保值和归还；
（6）编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告； （7）承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。 2、项目的实施依据
根据住房公积金基础工作业务需要，XX市管委会会议纪要及怀财预[2016]40号》、建金[2016]14号、建办金[2014]51号，经市财政资产管理科、市财政投资评审中心项目预算评审书、怀财预[2016]40号及《关于XX市住房公积金管理中心2016年管理费用预算调整的请示》设立项目，并严格按照《XX市市本级财政专项资金管理办法》、单位内部管理制度实施项目。
3、项目基本性质、用途和主要内容、涉及范围
2016年共安排专项资金7365806.4元，资金来源：自筹资金。项目基本性质按采购类别分为货物类支出3251780元，主要用于办公设备购置，包括档案密集架、办公日常固定资产（含业务系统升级设备）、空调设备等；工程类支出2946006.4元，主要用于改善机关及13县市（区）管理部办公服务环境，包括装修、办公服务大厅配套设施等；服务类支出1168020元，主要用于信息网络、联网服务等。 （二）项目绩效目标
1、项目绩效总目标和阶段性目标
总目标：进一步改善办公服务环境条件，方便办事群众，给办事群众提供舒适温馨的服务环境，确保各项业务工作顺利开展和正常运行，实现事业长足健康发展；健全和完善各类资料和档案的存放和保管，确保资料和档案保管更加科学安全有效；保障日常业务办理工作需要，进一步为办事群众提供高效便捷的服务；统一规范咨询服务热线，方便办事群众咨询、投诉和建议；主动融入“智慧XX”，进一步提
升“住房公积金+互联网”信息技术，真正实现“让信息多跑路，让群众少跑腿”。
阶段性目标：确保项目建设顺利推进，为办事群众提供更加舒适的服务环境，保障各项日常业务工作顺利开展和正常运行；完善中心档案设备，确保资料和档案保管更加科学安全有效；健全和完善中心固定资产和工会活动室的设备，确保固定资产保管更加科学安全有效，进一步丰富职工业务文化活动；进一步完善12329服务热线平台的相关功能，完善缴存人有关查询渠道，方便办事群众咨询、投诉和建议，为缴存人提供更加方便、高效、快捷的查询服务。 2、预期主要的生态、社会和经济效益
完成归集住房公积金17.66亿元，增长7%;发放个人住房贷款17.50亿元，个贷余额同比增加10亿元;个人逾期贷款率控制在0.02%以内。 严格落实、省市供给侧改革，持续完善住房公积金缴存使用，用好用足住房公积金，助力房地产去库存。实现增值收益12054万元，补提风险准备金2000万元，上缴市保障性住房建设补充资金7150万元。 二、绩效评价工作情况
绩效评价工作过程：前期准备、组织实施、分析评价
本次自评根据怀财绩[2016]26号《XX市财政局关于开展2016年度市级财政资金绩效自评工作的通知》开展，根据单位2016年项目申报情况，及2016年申报项目完成情况进行分析自评。 三、绩效评价指标分析情况
（一）项目资金情况分析 1、项目资金到位情况分析
货物类支出共安排预算资金3251780元，工程类支出共安排预算资金2946006.4元，服务类支出共安排预算1168020元。 2、项目资金使用情况分析
货物类支出已全部通过招投标采购，根据采购进度共使用资金7900元，工程类支出根据财政投资评审，经招投标采购后，按工程进度付款，共使用资金1725074.4元，服务类支出已全部通过招投标采购，共使用资金680700.11元。 3、项目资金管理情况分析
我单位所有项目资金全部采用财政直接付款方式支付，严格遵循专款专用、核算的管理原则。所有工程类项目按照市财政局投资评审中心出具的评审报告，经招投标采购后按工程进度付款，货物类和服务类项目全部通过采购招投标，按采购进度付款。 （二）项目实施情况分析 1、项目组织情况分析
我单位专项项目的申报严格按照《XX市市本级财政专项资金管理办法》的要求进行，及时进行了项目开展和资金投入。 2、项目管理情况分析
我单位对专项资金中涉及的项目招投标、采购事项，严格按照相关要求执行，委托采购代理招标认定单位进行公开招标，同时严
格合同签订，落实采招物资和服务的验收，做好资金支付的审核审批手续。
（三）项目绩效情况分析 1 、项目经济性分析
（1）项目成本（预算）控制情况
我单位工程类项目是根据市财政局投资评审后下达的专项预算资金，货物类项目和服务类项目全部根据采购中标书下达专项预算资金。
（2）项目成本（预算）节约情况
我单位已完工的工程类项目根据市财政投资评审结算书，结算金额控制在项目总额的正负10%以内；货物类项目和服务类项目根据中标书签订采购合同，据实结算。 2 、项目的效率性分析 （1）项目的实施进度
我单位2016年申报专项项目全部投入实施开展。 （2）项目完成质量
我单位工程类项目都通过市财政投资评审中心验收并出具工程结算书，工程达100万以上的，还由市审计局出具审核报告，货物类和服务类项目都有专门人员验收审核审批。 3 、项目的效益性分析 （1）项目预期目标完成程度
1. 缴存：2016年，实缴单位54家，新开户单位144家,净增单位144家；实缴职工17.6272万人，新开户职工1.9631万人，净增职工0.1724万人；当年缴存额21.5544亿元，同比增长25.12%。 截至2016年底，缴存总额118.6716亿元，缴存余额69.6100亿元，同比分别增长22.19%、15.34%。
受委托办理住房公积金缴存业务的银行8家，比上年增加0家。 2. 提取：2016年，当年提取额12.2963亿元，同比增长32.14%；占当年缴存额的比率57.04%，比上年同期增加3.03 个百分点。截至2016年底，提取总额49.0615亿元，同比增长33.44%。
3. 贷款：个人住房贷款最高额度40万元，其中，双职工家庭最高额度40万元，单职工家庭最高额度40万元。
2016年，发放个人住房贷款6507笔17.0114亿元，同比增长0.54%、7.57%。
2016年，回收个人住房贷款6.8563亿元。
截至2016年底，累计发放个人住房贷款66109笔、100.0032亿元，贷款余额65.6352亿元，同比分别增长10.92%、18.30%。个人住房贷款率为94.29%，比上年同期增加2.36个百分点。
受委托办理住房公积金个人住房贷款业务的银行7家，比上年增加2家。
4. 购买国债：2016年，购买国债0亿元；兑付国债0.13亿元，国债余额0亿元，比上年同期减少0.13亿元。
5. 融资：2016年，当年融资额1.5亿元，当年归还0.5亿元。
截至2016年底，融资总额1.5亿元，融资余额1亿元。
6. 资金存储：截至2016年底，住房公积金存款额5.2106亿元。其中，活期1.1636亿元，1年以内定期（含）0 亿元，1年以上定期4.0470 亿元，其他（协议、协定、通知存款等）0亿元。
7 . 其他：截至2016年底，资金运用率94.29%，比上年同期增加2.15个百分点。
（2）项目实施对经济和社会的影响 项目实施对经济的影响：
1. 业务收入：2016年，业务收入23409.07万元，同比降低6.42%。其中，存款利息收入3830.73万元，委托贷款利息收入19577.88万元，国债利息收入0万元，其他收入0.45 万元。
2. 业务支出：2016年，业务支出10675.82万元，同比增长118.76%。其中，住房公积金利息支出10662.20万元，归集手续费用支出0万元，委托贷款手续费支出0万元，其他支出13.62万元。
3. 增值收益：2016年，增值收益12733.25万元，同比降低36.76%。 4. 增值收益分配：2016年，提取贷款风险准备金2031.03万元，提取管理费用2626.44万元，提取城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金8075.78万元。
2016年，上缴财政管理费用3298.29万元。上缴财政的城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金14086.18万元。
截至2016年底，贷款风险准备金余额13127.05万元。累计提取城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金38432.36万元。
项目实施对社会的影响：
1. 缴存业务: 2016年，实缴单位数、实缴职工人数和缴存额增长率分别为2.69%、7.12%和25.12%。
缴存单位中，国家机关和事业单位占75.39%，国有企业占15.1%，城镇集体企业占0.27%，外商投资企业占0.35%，城镇私营企业及其他城镇企业占5.68%，民办非企业单位和社会团体占2.39%，其他占0.82%。
缴存职工中，国家机关和事业单位占75.33%，国有企业占15.09%，城镇集体企业占0.12%，外商投资企业占0.17%，城镇私营企业及其他城镇企业占5.1%，民办非企业单位和社会团体占1.%，其他占2.56%。
缴存职工中，低收入群体占9.37%，中等收入群体占87.61%，高收入群体占3.02%。
2. 提取业务: 2016年，提取住房公积金4.3万笔12.2963亿元。提取的金额中，住房消费提取占67.80%（购买、建造、翻建、大修自住住房占25.86%，偿还购房贷款本息占41.59%，租赁住房占0.33%，其他占0%）；非住房消费提取占32.2%（离休和退休提取占19.84%，完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系提取占4.95%，户口迁出本市或出境定居占6.28%，其他占1.11%）。 3. 贷款业务：
个人住房贷款：2016年，支持职工购建房80.11万平方米，年末个人住房贷款市场占有率为27.17%，比上年同期减少1.65个百分点。
通过申请住房公积金个人住房贷款，可节约职工购房利息支出44517.36万元。
职工贷款所购住房套数中，90（含）平方米以下占10.83%，90-144（含）平方米占80.45%，144平方米以上占8.73%；新房占91.07%，二手房占8.93%。
职工贷款笔数中，单职工申请贷款占30.31%，双职工申请贷款占69.26%，三人及以上共同申请贷款占0.43%。
贷款职工中，低收入群体占0.40%，中等收入群体占98.42%，高收入群体占1.18%。
异地贷款：2016年，发放异地贷款174笔5005万元。
截至2016年底，发放异地贷款总额48万元，异地贷款余额6205万元。
4. 住房贡献率：2016年，个人住房贷款发放额、公转商贴息贷款发放额、项目贷款发放额、住房消费提取额的总和与当年缴存额的比率为135.97%，比上年同期增加9.31个百分点。
5. 服务改进情况。优化完善服务措施，升级打造“互联网+住房公积金”智慧服务，真正实现“让数据多跑路，让群众少跑腿”。 一是严格服务制度。2016年中心除了实行值班领导日常巡查制度外，还创新推出“神秘人”监督机制，通过外聘“神秘人”明察暗访，持续严抓一次性告知、首问负责、限时办结、延时服务、上门服务、集中服务、预约服务、“6+6”柜面服务礼仪（站相迎、笑相问、双手接、快准办、双手递、站相送）等文明服务制度的执行，确保各项服
务制度入脑、入心、见行。 二是完善优化服务流程。通过新版业务系统实现了各项业务审核、审批的智能推送和提取、贷款资金的实时支付功能，进一步精简、优化业务程序，从流程设计上切实减少群众往返跑的次数。目前，缴存、提取、贷款业务全部集中在一个大厅办理，单项业务实行流水线作业，资料审核和内部流转全部由窗口工作人员负责完成，实现了“一窗口受理”、“一条龙操作”、“一站式审批”。贷款、提取业务资金划转全部实现实时支付，省去了办事群众跑银行的环节；个贷放款业务现场办结时限由20分钟缩短至5-6分钟；提取业务实行随到随办，10分钟内即可一次性办结。 三是提升服务手段。主动融入“智慧XX”建设，投入资金全面升级了业务信息管理系统和办公配套硬件设备，推行资金集中管理，运用银企资金实时支付结算手段，提高业务系统三级联网传输速率，开通了“XX住房公积金”微信公众号和中心门户网站手机版，开通了12329免费短信服务，不断提升现代智慧服务水平，让办事群众足不出户即可享受住房公积金便捷服务；专门制作了《住房公积金个人住房贷款服务指南》，并将缴存、提取、贷款等便民服务卡置放在各大楼盘，进一步方便购房群众。
6. 信息化建设情况。2016年，我中心主动顺应互联网时代形势，在原有“三网一库一站”信息化建设成果的基础上，大力实施“互联网+住房公积金”行动计划，升级硬件，更新软件，引入现代新技术，初步建立了“一网一微一热线+自助终端”的多信息化管理服务平台，全面提升了现代智慧管理服务水平。一是全面升级新版业务管理
系统，进一步完善资金零余额管理和银企互联实时支付功能。我中心全面升级改造3.5版业务系统，对缴存、提取、贷款、财务核算、电子档案、稽核审计、报表和流程管理等13个子系统进行了进一步优化完善。目前，实现了待办业务审批的智能推送提示、资料更加完善、审批更加科学严谨、信息数据统计更加快速准确、系统后续兼容扩展空间宽阔。资金零余额管理和银企互联实时支付系统与8家银行实现专线直联，全市资金集中管理功能更加完善，进一步完善了住房公积金提取、贷款发放和回收的电子实时划扣结算功能，资金调度使用效率更高，极大地提升了管理服务的智能化程度。二是全面更新信息化办公设备。我中心投入资金150多万元，将一线业务柜台办公电脑更新为内存大、性能好、功能强、运行快的一体机电脑，并相应配置了具有接触式IC卡读写、非接触式IC卡读写、新二代身份证识别、指纹识别功能的多功能键盘，高拍仪，每个管理部均添置了彩色打印机和24小时不间断电源，紧跟信息化建设节奏，及时更新换代配套的硬件设备。三是全面完善现代“微技术”。我中心进一步完善了“XX住房公积金”微信公众号，推出了微信查、查缴存余额、测算贷款等功能；推出了中心门户网站手机版，并通过二维码技术提高中心门户网站的社会大众扫描关注程度，同时实现了微信公众号与门户网站的链接互通；依托全省住房公积金服务热线平台，开通了12329服务热线和免费、定时短信发送。四是升级线路提网速。中心根据新版业务系统的运行速度需求，及时将业务系统的数字电路传输速率由2兆提升到10兆，系统运行更快捷，并完成了13个管理部线路升级。
五是完成新办公楼弱电信息系统建设和机房搬迁工作。我中心投入资金400多万元,完成了新办公大楼的弱电建设和机房的标准化建设，实现了机房整体搬迁，新的标准机房对信息系统提供了强有力的保障。六是完成了贷款征信接口升级和基础数据贯标招标。进一步完善了贷款征信上报系统，对贷款征信接口进行升级，杜绝了漏报、错报等风险，2016年完成了基础数据贯标招标工作，2017年我中心将完成基础数据贯标工作。
四、综合评价情况及评价结论（附相关评分表）
我单位项目执行情况较好，能按照制定的计划完成并通过验收，预期的绩效目标也基本实现，无论是取得的经济效益还是社会效益都有显著成果，同时我单位项目的运行也是严格按照相关规章制度执行，不存在违法乱纪的问题。综上所述自评得分为98分，评价等次为优秀。 五、主要经验及做法、存在的问题和建议
我单位专项项目资金从立项申报，到预算批复，到项目执行，都按照财政要求有项目必有依据，从住房公积金事业发展的大局出发，围绕着服务于广大缴存人着手。通过财政安排的专项项目资金，更加便捷高效的服务于广大缴存者。
由于市财政投资评审、采购招投标等环节、工程进度不可确定性因素等原因，导致项目推进缓慢。
